为什么我跟“全民鸡娃”过不去?

 

 

 

前几周一直在给大家分享时代大趋势引发的教育大趋势,讲的有点多,估计大家看的也够累的了,而且说不定越看越慌:

 

“哎呀,时代变化这么快,我该咋整啊”,因为本来挺踌躇满志干得正起劲呢,突然焦距一拉远,眼界一打开,发现自己干的尽是些在井底打转转的事情,不慌才怪呢。

 

所以,今天咱们聊点小的,具象的,关乎孩子切身利益的,那就是:

 

学习到底怎么学。

 

无数家长盲从着鸡娃的目的不就是希望孩子能好好学习嘛,最好能成为学霸什么的。

 

可是关键很多家长对学习却有着很大的误解,自己也没有当过学霸的经验,但是仍然锲而不舍的用错误的方法把孩子带离的离学霸越来越远。

 

这就跟一个炒股亏成狗的人,天天指导自己娃炒股一样,教的所有东西,没一个招数是对的。自己教不对,就去找一堆“股神”指导孩子,结果,殊不知,其实股神也是亏成狗的,股神在市场上赚不到钱,还指望着着通过忽悠小白来填满荷包呢。

 

所以今天咱们抛开大的情怀层面的,比如为了国家崛起而学习这种,为了个人幸福而学习,就聊聊实实在在的东西,怎么更快更好的学习?

 

为什么我跟“全民鸡娃”过不去?
学习到底苦不苦?

 

聊今天的正文之前,必须先把“学习苦不苦”说明白了。因为这个问题是很多课外机构和鸡娃博主最爱拿出来劝说家长的:

 

“学习没有不苦的,你的孩子不爱学习,就是不爱吃苦,送到我们这里来,保证吃的下苦”。

 

这就跟前些年营销号“不转不是中国人”那样,一上来先扣上大帽子,把人扣的无法反驳。

 

于是家长们就靠着这套信念,在孩子刚开始学习的时候就逼他们吃苦,并用这套话术洗脑孩子。

 

学习到底苦不苦?

 

要我说:学习的确不可能不苦,但好的学习一定是“先甜后苦”,一定是先让孩子尝到了探索和好奇的甜头,喜欢了学习,再走到一个精准“上苦头”的过程。

 

这就跟你要带孩子穿越一段未知旅程差不多,你不能路还没走呢,站在门口就说里面都是妖魔鬼怪,吓的孩子吱哇乱叫,踌躇不前。

 

你温柔的牵着孩子的手,最前面这段路有鸟语花香,走到中间出来一团荆棘,克服荆棘困难之后又是鸟语花香,然后又出来沼泽地,再次克服沼泽地困难,接下来可能会出现狮子、老虎、大灰熊什么的。

 

荆棘、沼泽乃至后面的大灰熊都是“苦头”,但是它出现的次序有讲究,基本上是按照从小到大排列的。

 

你看游戏之所以让人上瘾,就是因为游戏公司花了极大的成本去研究“非物质上瘾”,也就是说怎么排布游戏里的“关卡”,“小boss”以及“大boss”,打游戏太简单的没意思,太难了也没意思,难度要恰当好处的出现,从而触发人升级打怪的成瘾性。

 

学习之路其实也是一样的,这一路孩子掌握了从小到大克服困难的过程,他的自信心有提高,未来学习之路就会通畅的不得了,自己一个人就可以升级打怪了。

 

到了这个时候,学习就是外人看着苦,但自己内心觉得愉悦的过程。

 

拿我小时候来说,我特别喜欢看书,就算放假了过年了,只要不出去玩的时候,我基本都是拿着书在看,而不是天天守着电视看。

 

有时候亲戚朋友来我家串门,看见我坐在沙发上看书,都会跟自己孩子说,你看看人家,过年了还在学习,你就一点苦都不吃。

 

其实,那个时候我就纳闷了,我在这里看书看的津津有味的,看的废寝忘食,咋就在他们眼里成了吃苦了?

 

这就有点像一个从来不吃辣的外星人来到地球,看到四川人吃火锅,吃的汗流浃背,面红耳赤,呼哧呼哧时不时得喝点冰可乐降降温爽爽口,外星哥们回星球就跟自己同族感慨:地球人过的太艰辛了,吃个饭都跟打仗式的,苦哈哈的。

 

你看这是不是一种巨大的误判?

 

学习,很多时候是这样的,当学习者乐在其中的时候,外人看着觉得人家怎么这么能吃苦,这么勤劳?

 

我有个叔叔的孩子在美国一个顶级私校上学,每天早上这个孩子都是4、5点多起床,背上装备去游泳,训练完了之后上课,一天忙忙碌碌的。

 

这孩子的中国亲戚都觉得孩子真苦真受罪啊,但我俩聊过,他说,爽啊。

 

这事我太能理解了,我现在孕30周,每天大着肚子踩椭圆机,完事了还看书写文章啥的,想想那个场面,有人会说哎哟真苦啊,但我自己不觉得,运动完出一身汗的感觉实在是神清气爽,看书写文章实在很爽,哪里苦了?

 

这就是大多数人对学习的误解,学习的人乐在其中,外人觉得苦不堪言。

 

那学习真正痛苦的地方在哪里?

 

真正痛苦的地方在“时延效应”,也就是说有时候学习的效果并不是当下反馈的,当你特别想要攻克的一个难题,花了很久都没有攻克的时候,相当于你准备了很久,结果跟“灰熊”缠斗了几天,似乎一点胜算都没有,这个瓶颈期其实是特别痛苦的。

 

而怎样才能走出这个瓶颈期呢?真正的动力来源不是父母老师逼,而是自己内心强大的意志力,而这种意志力来自于孩子自己不舍得放弃走完这条路的心态。但前期,你得先让孩子“上道了”才行。

 

为什么我跟“全民鸡娃”过不去?
学习到底是什么?

 

澄清完“学习苦不苦”这个误判之后,我们再来看学习的本质。

 

学习的本质,并没有多么高大上,说白了,学习其实是一个训练我们大脑内部模型的过程,所谓的大脑内部模型其实就是脑神经元的连接方式和连接强度。

 

要知道,真实的世界在一个人的大脑里是一个模型,这个模型一开始很粗糙,没法和真实世界是一一对应,但一些关键的参数都在,从而可以用于解释甚至预测真实世界。

 

所以学习的过程就是一个人通过和真实世界互动,用互动积攒的数据反馈来调整参数,从而改变或加强神经元的连接方式和连接强度。

 

等这个人内部神经元构建到一定程度,才能够根据抽象的知识进一步调整参数。

 

这是为什么,对于一个人来说,学习一定是先从具象到抽象的过程。我说的是普通人,天才除外哈,天才的大脑,咱也不敢想,咱也不敢问。

 

从具象到抽象,这就是为什么我经常说对于孩子来说“玩就是学习”,因为只有通过具象的玩,这些互动才会非常有效的进入到他的大脑里,形成学习的相关回路。

 

你给一个孩子通过课本讲100遍数字,不如在实际生活中和他真正的数一下苹果或者台阶;你给孩子讲空间概念,不如让他亲自在土里挖个坑,从而有纵深的概念。

 

许多家长特别容易在这里栽坑,就是在孩子很小的时候给孩子一堆纸面的东西,试图用这种抽象的方式让孩子去学习。

 

学习具有欺骗性的地方也在于此,因为你让小孩子通过做题等这样抽象的方式去学习,他的确也能学到些东西,但是很慢,效果也很差。

 

但是家长不知道怎么具象的让孩子学习,也就是说从来没经历过更有效率的学习方式,所以就会认为做题看课本就是唯一的学习方式。

 

不知道大家有没有听过“神经可塑性”这个概念,也就是说不要静止的理解大脑,大脑神经元基本上一直处在变化的过程中,孩子小时候玩的越多,探索越多,和具象世界的互动越多,他的神经元链接就更加四通八达,将来学习起书本知识来就会越快。

 

北大的渠敬东老师说过一句话,他说:真正的成长来自于真实生活的痕迹。

 

而我想说,真正的学习也来自于真实生活的痕迹。

 

所以孩子小时候尽量让他跟这个真实的、具象的世界去做互动,而不是让他刷题什么的。

 

不瞒大家说,小胖从出生到现在5岁了,从来没做过任何练习册,但我特别自信他未来上学大概率是个学霸,就是因为无数认知科学家已经揭示了学习的本质,我们要做的就是站在巨人研究的肩膀上,并不是不让孩子学习,而是让孩子更符合本质规律,更有效的学习。

 

为什么我跟“全民鸡娃”过不去?
学习的进阶

 

上一部分说的是,一个小孩最初的学习之路,最有效的方式就是大量的与真实世界互动。

 

但人类社会之所以有如此翻天覆地的变化,就是因为人类还可以通过抽象的方式学习,但想要学习好抽象知识,除了天才,一定是需要大量具象知识的打底的。全世界儿童入学的年龄基本都在5-7岁,其实就是这个道理。

 

前面的5-7年,就是让孩子打底,小学之后,正式开始抽象知识的学习。

 

我们经常说的有些小孩没后劲,就是因为前面该打底的时间没用来打底(无论是看电视打游戏还是刷题,都属于没打好底),到后来就跟不上了。

 

有些孩子是从小看着电视长大的,学习跟不上家长也能理解,但有些孩子从小就没停的在学习,上学后还跟不上,家长无法理解,原因其实需要回溯到,是不是在孩子需要积累具象互动的时候,你剥夺了他的机会。

 

好,那我们说说孩子到了学习抽象知识的阶段,需要注意什么。

 

第一,激发兴趣兴趣兴趣。

 

每个人每时每刻都在接触无数的信息,而大脑对这些信息是有选择性的接收的,孩子小时候学习抽象的东西,大脑本来就觉得无聊,不接收是很正常的事情。

 

你有没有观察过孩子上网课的状态?他们很容易抠抠指甲,玩玩笔,哪怕桌子上有根头发,他都能拿起来研究半天。

 

这很正常,别凶孩子,孩子学习抽象知识的时候,最好让桌子整洁,减少分散他们注意力的东西,会稍微好一丢丢。

 

但想要强力改善这个事情,其实对老师的要求很高,老师要尽量的将这个知识讲的绘声绘色,因为人类的一个刻在基因里的本能就是外界刺激越激烈,就越容易引发注意,学习也是如此。

 

你看罗翔讲课跟个段子手一样,时不时的抛个梗,成年人学习尚且需要刺激,更别说小孩了。

 

所以想要孩子学好,最佳的方法,就是让孩子能对自己所学的东西有强烈的兴趣和热情,学习的时候能产生强烈的兴奋情绪,那大脑就会更活跃,这些能引发他们充分注意的信息才会进入到前额叶皮质中,他们就会学的越好。

 

第二,提供及时有效的反馈。

 

这个反馈可以是来自外界,也可以是来自于自己。

 

你看一个婴儿学吃饭其实特别有意思,他一开始可能会把勺子喂到鼻孔那里去,反馈就是吃不到饭,自己多尝试几次,他就能精准的把饭喂到嘴里了,这就是在反馈中逐步训练和调试了模型参数,从而学习到吃饭这个技能。

 

你要是了解到学习这个底层逻辑,当孩子做错题的时候,就应该明白真正有效的反馈不是破口大骂你怎么这么笨,而是平静的告诉他做错了,然后能复盘就复盘一下,骂是提供不了任何有效的反馈的,有些孩子越骂越笨,并不是他真的变笨了,而是他的大脑变懵了。

 

了解到这层逻辑,也就明白为啥我一直说孩子的自驱力很重要,自驱力其实就是自我提供有效反馈的能力。

 

这就跟前面说的婴儿学习吃饭是一个道理,不要在那些你觉得简单的事情上横加干涉,你得让孩子从简单的开始,学会给自己反馈,这样等他学习进阶到你不会的内容时,他的自驱力在前期锻炼好了,就会自发的给自己及时有效的反馈了。

 

我再多说一个有意思的思考,为啥很多鸡娃的家长在小学,甚至初中都信心满满,到高中之后就泄气了,因为小学和初中的内容,这些家长还能看得懂,所以能拿着鞭子在后面抽着孩子走,可孩子一旦到了高中,家长拿到题目一看傻眼了,题目都看不懂,这个时候家长又希望孩子有自驱力能自己学习,可是已经晚了,毕竟孩子当“奴隶”十几年,可不是你想要他有自驱力就立马有的,于是成绩一落千丈,鸡娃领袖走下神坛。

 

为什么我跟“全民鸡娃”过不去?
最 后

 

今天其实是和大家聊了一下学习的本质以及方法论,说实话,了解本质这件事情听起来既不高级,也特别没有魅力,不像那种“十天速成奥数”、“一个月作文满分”有吸引力,但这才是真正靠谱的办法。

 

了解本质就跟看下面这个字母表一样,无论线条的粗细、格式的大小写,还是结构的不同,你都能一眼看出来他们都是字母A一样。无论它怎么变,你就是知道。

 

为什么我跟“全民鸡娃”过不去?

 

学习的方法论也有很多的变种,但你明白了本质,就能知道哪些方法论是靠谱的(是字母A),哪些是不靠谱的(不是A的东西混了进来)。我之所以跟“全民鸡娃”过不去,并不是希望孩子们不学习,而是看不惯太多“伪学习”的方式,把家长对教育的焦虑当作印钞机,用错误的方式消耗掉孩子对学习所有的热情和兴趣。

 

如果你的孩子还小,那恭喜你,你可以按照正确的途径,培养他的学习能力;

 

如果你的孩子已经大了,并且出现了让你头疼的学习问题,那耐心一点,按照学习的本质和孩子一起梳理和复盘一下问题出在了哪里,然后再有针对性地提高。

 

最后,我还是建议你一定多看好书,全球最大的私募巨头之一黑石集团创始人苏世民曾说过这样一段话:

 

 

商业中最重要的资产就是信息,你知道的越多,拥有的视角越多,可以建立的连接就越多,进行预测的能力就越强。

 

学习也是如此,大量的看好书,看杂书,会让你拥有更多的视角和连接,这并不会耽误本职工作,只会让你拥有更丰富的神经网络和行为预测能力,从而带来长期的优势。

 

话说每次发文章都有新朋友问书单,所以把之前的书单再给大家发一下,每本书都是我自己精挑细选的,没看过的都可以无脑入,详细的书籍介绍可以参考之前的文章。

 

转自:https://mp.weixin.qq.com/s/Ky7ZHTsr6_Y013b9D-qtEw

这两年越来越明显的一个趋势

 

1

 无奈的选择

如果大家最近几年刚开始参加工作,可能对猝死这事感觉不明显,像博主这样参加革命十来年的人,明显能感觉到风向变了。
在我毕业那会儿,就跟没有劳动法似的,HR公然说他们那里往死里加班,你能加班不?而且那几年猝死的事非常常见,除了富某康那样一口气跳了十一个人外,很难引发类似今年某多多那样的轩然大波。
同样地,马云从马爸爸也一路跌下神坛。前段时间他在B站发视频,被骂成了狗,曾经那个“说啥都对”、“每句语录都会传遍朋友圈”的人似乎一夜之间变成了“万恶资本家”,饱受“工人爷爷”的爆锤。
 
代孕这种事也一样。这又不是什么新鲜事,一直都有,今年突然就爆了。
以及去年出现的一大堆新词,什么“内卷”、“后浪”、“打工人”,不知道大家注意到没有,网络上对这类问题的反响越来越大。
仔细想想,其实这都是人们意识和社会层面整体转型的过程,社会正在从无规则自由竞争向“公平”转换。
 
以前是洪荒状态,需要开拓者。为了激励他们,条件是无规则高收益,赚到就是你的。
既然没有规则,那所有的一切都可以定价,甚至给鲜活的生命都明码标价(山西煤窑以前都说得很清楚,一条人命从10万到30万,当然国家层面是禁止的)。生命有了价位,那就可以买卖。比如我小时候山西黑煤矿日常瓦斯爆炸,因为黑煤窑的矿主简单计算过,装一套瓦斯处理设备要几百万;如果不装这玩意,大概率不会出事,就算出了事赔偿,一年也就几十万,所以那些煤窑坚决不装瓦斯处理设备,年年炸。
而且当时有段时间,出事之后经常都不挖,尸体直接埋矿里了,毕竟挖出来还得花钱,不如跟家属商量下能不能付点钱别挖了。现在大家觉得这匪夷所思,在当时大家都觉得稀松平常。
 
把这个逻辑扩展下,扩展到现在的猝死问题,大家就能发现,其实是一码事。如果舆情可控,赔偿也能接受(现在大概是100万赔偿金,而且主要是保险公司承担),那企业就有足够的动机把劳动时间拉满,反正把人用废了将来社会给兜着。
 
企业是社会发展的动力,但是如果完全不设限,他们又啥事都干得出来,毕竟一个个逐利单元,都是么得感情的盈利机器。打工人被KPI给约束着,职业经理人也有自己的盈利目标,在目标面前,似乎一切道德规则都可以被踩在脚下。
黑煤窑草菅人命这事,直到后来国家强势介入关停了黑煤窑,给其他煤窑规定了详细的操作细则,才慢慢不咋听说了。
 
大家把黑煤窑里人命的交易,换成“肾脏”,或者“子宫”,也就理解了为啥群众尽管不理解什么代孕背后的伦理和法理,但是忍不住义愤填膺的心态。
 
各地这种魔幻事情非常多,事实上再过十来年,回头看现在整个互联网行业996,可能也觉得魔幻。不过那些年中国缺的是效率,缺的是一日千里;一万年太短,只争朝夕,恨不得几年内中国就赶上跟西方上百年的距离。
这种情况下,只能尽量把资源集中到那些强人手里,让他们肆意发挥。事实上你甚至不需要“赋予”,自由竞争那么一段时间,最后的稳定状态就是一小部分人拿走了大部分资源。
 
到了一定程度,如果不加约束,财富几乎会不可逆地流向一些人,经济好的时候富人们大赚,经济不好的时候他们赚得更多。
比如这段时间有报道,美国富人疫情爆发以来资产大增值,前650人掌握4万亿美元财富,8个月时间总计增长33%以上,是底部1.6亿人持有财富的两倍。目前,美国最富的650位亿万富翁总财富有4万亿美元,较去年3月份激增1万亿美元。

2

 社会反思

 

这两年明显看出来,社会开始重新反思,尤其是年轻人们开始反思,如果继续过那种生活,那就是“给文明以岁月了”。大家顶着巨大的风险,拼死拼活创造巨大的GDP,却跟自己无关,那谁能受得了?
 
反思的声音越来越大,在这两年彻底形成气候,舆论开始大反转。
如果搁以前,会说中国人仇富。但其实这两年目睹了美国人的表演,大家也看出来了,其实在哪都差不多,中国叫“阶级斗争”,欧美叫“民粹”,说的都是一回事,并且他们那边的麻烦更大一些。
甚至拜登上台后,列了七个政府的工作目标,其中就有弥合社会矛盾
——地主家也碰上麻烦了。
大家没法容忍一贫如洗,也没法一直容忍巨大的贫富差距和毫无希望翻身的社会现实。
杰克马的情况也很能说明问题。他以前的目标是“让天下没有难做的生意”,这是惠及大部分人的操作,大家当然满意了;但是你现在把80%流量圈到天猫,让淘宝店主们为了剩下的那点流量打得头破血流,最后谁也赚不着,而且顶着50倍的杠杆搞“金融创新”,钱自己赚,风险让社会承担,难免大家有点意见。
我前段时间写了个帖子,在这里贴一下,看了下评论区,基本还是认同的。
原创 | 这两年越来越明显的一个趋势
当然了,咱们在这里不是讨论对错,咱们讨论的是一个社会现实。对于现实来说,对错并不重要。我看一些自由派知识分子骂老百姓无知,说老百姓缺乏他们那种先进的商业精神。这就好像说你掉进一个坑,你得自己想办法爬出去,而不是破口大骂这个坑的存在有问题一样。
现在的现实就是全世界都掉进了这个大坑,几乎没有一个国家老百姓对这事满意的,并且在互联网的推波助澜下,人们的怨气更加巨大。
 
达利欧去年连续写了几篇文章总结过去几百年的历史,其中提到:
过度消费与借贷、财富和政治鸿沟扩大之后,如果稍有不慎它的内部紧张局势可能会从可控走向革命或内战。
由于全世界经历了长达七十年的局部和平(战争其实没停过,只是不在主流大国之间打了),以至于大家忘了一件事,整个人类历史上,战争和动荡是常态,现在这种稳定和繁荣反而不是,达利欧的话也不是完全危言耸听。
以前中国有不少知识分子笑话欧洲搞福利养懒人(包括我自己),但到这几年慢慢清晰了,那些国家并不是天生爱折腾这个,而是社会发展到一定程度,社会矛盾太大,只能是想办法降低内部冲突,缓解矛盾。欧洲在过去几百年中走在世界的前边,所以他们提前走到了那个状态,其他国家只是迟早的。
 
或者说,其他国家迟早也会面临冲突激化的情况,需要大家都去思考怎么解决。尤其现在的形势又大不一样,网络会无限放大情绪。比如大家听说什么郁闷的事,本来以为只有自己一个人郁闷,现在上网一看,发现很多博主都在谈论这事,很多人跟自己想法差不多,郁闷可能变成了愤怒,稍加煽动,愤怒变成了暴乱,比如“阿拉伯之春”。美国前段时间的黑人“零元购”,暴民冲击国会山,本质都是网络放大情绪后演变成了线下冲突。
没有网络的话,很多时候大家都不太明白自己的社会定位。比如美国人,他们看见工作不好找,如果放以前,首先从自己身上找问题;现在有了网络,发现不止自己有类似问题,意识到这是全社会的问题,被人一煽动,无名之火顿时就上来了。
 
不过从现在的情况来看,单纯的福利社会并不是彻底的解决方案。欧洲那边也有不少麻烦,比如欧洲科技在八九十年代之后基本陷入了停滞,税收太重,大量富豪出逃等等,这也非常值得大家深思。
 
还有日本,有个很奇怪的事。几年前我跟一个日本公司的客户打了很长时间交道,他突然说他要离职了,今后没法合作了。这让我非常纳闷,我说你们日本人不是不跳槽吗?老板也不随便开除人,你这一把年纪了,怎么这么激进,还学上小年轻了?
 
他说我说对了一半,日本是不会随便开除员工,所以很多企业都高工资养着一群老人(日本有个奇怪事,老人们特别有钱,同时开出租车的,便利店里,到处都是老人,他们的老人财富分化也很严重)。
 
为了避免将来养一堆老人,很多企业不愿意随便雇佣人,毕竟一旦雇佣将来不好开除,所以企业选择大量录用非正式员工,就跟我们这边的“外包人员”似的(现在我国大公司也在大量使用外包)。
 
他们这些非正式的员工平时和正常员工没差别,但稍微有点风吹草动,就会辞退这些非正式的人。他起点出了问题,从大学毕业一直是非正式,现在很为未来担忧。
 
日本现在消费低迷,负利率,社会一片死气沉沉,有种说法认为,如果控制不好,东亚国家都会相继陷入日本那种状态。日本是高位横盘,其他国家可能没到高位就横了。

3

 接下来的一些思考

那将来怎么办?
 
其实我也不知道。我现在想到这么几点,可以当做底线来思考。
 
首先,各个阶层承担的义务应该是接近或者相同的,避免搭便车。
 
我们知道,全世界纳税主力都是中产阶级,因为收富人的税非常难。
但一件事很难,不代表就不去做。如果一个人总是挑生活中容易的事来做,用不了几年就会变成一个废物。政府也一样,更得去做艰难的事。
如果有些税比较难收,就不去收了,专心收好收的,这其实就是一种不平等,最后变成谁守法就欺负谁。
可能有人要问,如果收富人的税他们跑国外咋整?多简单的事,如果你征税征到别人根本一毛钱都赚不到,那人家可能就要走了;如果别人赚到的钱大头能自己留着,跑了就是损失,他为啥要跑?
 
此外,核心地段的房价直插云霄,为啥这么高呢?难道是因为这些房子的砖里都掺了金子?当然不是了,只是因为那些地方周围往往有最好的基础设施,医院、商场、娱乐设施、学校等等,有这些东西,房价不但高,还会继续涨。
 
那问题来了,这些设施是拿谁的钱建的?当然是国家财政的公共开支。既然是公共的,但便利主要被周围的住户占了,甚至推高周围房价的收益也被这些住户独占了,这合适吗?
 
再说一个数据,中国只有3%的人缴纳个税,这也就意味着绝大部分人不上税。个人所得税逐步沦为了工资税,这本身也不合适。
 
倒也不是说我有啥治国良策,而是说接下来大家都应该思考下这类问题。很多问题都是先有共识,然后才会有进步。共识就是力量。
 
其次,降低贫富差距本身不是个道德问题,而是个经济问题。
 
现在形势已经很明显了,接下来我国肯定是内需为主。如果贫富差距太大,少数人控制太多财富,剩下的人没钱,自然没法去消费,也就谈不上内需。
 
毕竟有钱人不会去买国产车,也不会消费国产便宜些的衣服,大部分钱都购买海外奢侈品。酒是个例外,所以大家批评茅台也不太合适,有钱人不消费茅台就会去消费那些贵得没谱的洋酒,消费茅台反而是肉烂在锅里,而且茅台看着贵,跟那些洋酒比起来就是个弟弟。
而且由于收入曲线影响,收入越高的人,其实日常开支在收入中的比例是很低的;剩下的都投入了购买资产什么的,反倒是进一步推高了资产的价格。也就是说,他们的钱对内需提振影响非常小。
反而普通人,构成了消费的重头戏,消费的也是我国生产的东西。我国现状是奢侈品消费世界第一,同时消费品市场却极度依赖海外,说明有钱人大量在海外消费,普通人的消费力却没那么大,现状尽管外贸依存度已经下降,但是依旧太过依赖海外。
此外包括那些以平等著称的北欧国家,初次分配也没有多公平的,他们也是通过二次分配才压低了基尼系数。只是他们压得有点太低了,反而一定程度上影响了社会活跃度。
 
不过最重要的,还是“发展的机会”。
 
我们前文讲过马克思的说法,说马克思不谈道德,只谈逻辑。他认为:
社会财富归根结底都是人创造的;
一个自由的人创造力才能充分发挥;
每个人的自由发展是一切人的自由发展的条件;
很多人不是没才能,而是太穷,束缚了自由,没自由就没法发展,只能一辈子当生产线工人,自然就不能去发挥天赋,比如做画家、小说家、物理学家;
一个贫穷的社会会束缚所有人的自由,贫富差距的社会限制大部分人的自由,也就限制社会财富,注定是没前途的。

贫穷最大的问题不单单是贫穷本身,而在于贫穷会束缚创造力。这种情况下,太多的人天赋也就发挥不出来,既没法创造财富改变自己,也没法影响周围人的生活。
 
这也是为啥说“扶贫”是一件意义深远、怎么夸都不为过的事。
抛开高大上的词汇不谈,扶贫工作最大的好处是通过一定的投资,让贫困地区的经济转起来,即把各地的禀赋利用起来,毕竟种地、养殖、旅游、光伏,总有一个能搞出点啥来;或者修一条公路,当地就能被激活;或者修个水库,出来千亩农田;而且能把基层贫困群众从坑里拉出来,释放生产力。
 
而且通过搞经济,把相关经济运转知识和外部世界的模样传递到贫困地区,这样扶贫就是一只看得见的手,把他们捞出来,不至于被整个社会越甩越远。
 
这也是为啥美国《纽约时报》说中国花了7000亿搞扶贫不太划算的时候,下边一群美国人说人家中国帮贫困人口脱贫不划算,我们把钱给军火商然后把别的国家炸个稀烂就划算了?这就叫公道自在人心。
 
这也是为啥我强烈支持扶贫,长期来看这事功德无量。

4

 尾声

 

2020年发生了一件事,长期看来可能影响深远——中国发了一批负利率国债,被欧洲疯抢了。
所以大家说“没有好的投资”机会的时候,多想想现在是“负利率时代”,投资机会本来就变得稀缺,全球范围内的增长时代要结束了。今后就是“微增长”时代,很多之前没注意到的矛盾都会被激活,“公平”的呼声今后肯定会越来越高。
 
不过也不是坏事,如果协调好了,效率和公平本身并不矛盾,正如我们上文说的,降低贫富差距,提高基层收入,本身就是在提振内需,降低社会矛盾,这本身就是一件能让各方都受益的事。
 
全文完,
转自微信公众号:九边”。

转自:https://mp.weixin.qq.com/s/uY3HZAReNSaQ7c4Jb3tMPg

科普:分红肯定是利好,而且是大利好

这标题挺傻缺的,分红是利好居然还需要科普。

但有些新人实在太小白了,而且误信分红无用论的谣言,所以我觉得我还是有必要科普下的。

单纯科普这个东西的话,文章实在是太无趣了,于是我就拿昨天中国平安刚颁布的业绩公告来举个例子。

2月3日下午,我看了平安的公告。

公告说,中国平安2020年度归母净利润为1431亿,每股派息2.2元。

这业绩帅呆了。

平安的总市值是1.4万亿,一年赚了1400亿,年利润10%。

你可以扪心自问,你自己投资做生意,有这么赚钱么?

而2020年因为疫情的影响,保险业务大受打击,各路机构对平安的业绩预测,就算乐观的,也普遍是1200~1300亿之间。

没想到,最后出来个1400亿,绝对的超预期。

然后,平安出了第二个公告,说有191亿利润被拿走当保证金了,因为保险新规的要求。

我仔细的对比了一下,第二个公告没有说把利润从1431亿修正为1240亿。

那合并起来,按我的理解,就是2020年实际赚了1622亿,被拿走了191亿充当保证金,所以还有1431亿利润归属于股东。

以此理解的话,那2020年的平安业绩,帅炸了。

而每股派息2.2元是什么意思呢?

平安总共182亿股,每股分红2.2元,就代表分红400亿元。

为什么归属于股东的利润是1431亿,只分了400亿,还有1000亿为什么不分?

因为公司需要发展,需要在明年创造出更大的营收和利润,所以不能把利润全部分光吃净,这样的话公司规模会越来越小,股价也会持续萎靡,对股东来说并不利。

所以平安只分了400亿。

但分400亿,对应1.4万亿的总市值,分红率达到了2.8%。

也就是说我持有100万的平安股票,会有2.8万元现金直接到我账上。

很多银行存款,也就2.8%吧,还没这次的分红多。

那这个分红的钱,什么时候才能到账?

按往年惯例,一般是5~6月份或者8~9月份,有时候一次性分,有时候分2次分。

只要在分红前一天的登记日里,你股票账户里有平安的股票,分红的现金就会直接打到你的股票账户上。

到时候,你拿这笔现金继续买入股票也好,提出来自己买零食也行,都随你。

但很多人说,分红是一个骗局。

为什么这么说呢?

因为假如100块的股票分红了2.2元,那你的股票价格就不能是100了,而是要变为97.8元,因为2.2元已经分给你了,这个叫除权,从你的股价中除去分红。

但分到你账上的2.2元,需要扣除20%的红利税,合计0.44元,按0.4简易计算,你只能拿走1.8元。

这样一来,如果分红,那么你的股票价值会变成97.8元,账户上现金只剩1.8元,总资产99.6元。

啥都没干,凭空亏损0.4元,因为你被收了红利税。

这可就是个骗局嘛,分红越多,我账户上的钱少的越多,亲眼所见,这不是骗局是啥?

分红会导致你账户资产变少,这确实是事实,散户亏了。

但上市公司,是扎扎实实的把几百亿的利润给了交易所,让交易所代为转交给股东。

如今上市公司的几百亿利润没了,散户账上的钱也没了。

钱呢?

请问钱哪去了?谁偷走了这笔钱?

分红的时候之所以要除权,因为假如不除权,那你在分红前一天的登记日买入,就可以在一日之内凭空获得2.2元的分红,拿到红利钱了立刻卖出。

这会给股价带来剧烈的波动以及无谓的损耗,你应该猜得出来到时候股价上蹿下跳的样子。

所以,分红后需要对股价进行除权,消灭这种短期套利的行为。

至于除权后的股价下跌,那肯定会涨回来的。

等涨回来,那你不就真正获利了嘛,这个叫填权。

那问题来了,要是除权后股价不涨怎么办,凭什么一定要涨。

一时半会的不好说,但以年为单位看,肯定会填权。

我举个极端点的例子。

假如不填权,股价不涨也不跌,没有任何交易,那平安每年分红2.5%,然后除权,就这么连分40年,此时股价被除权到了零元,全部变成了分红。

请问,这个时候你能不能以0元的价格买下整个平安公司?

0元价格买入整个公司,然后一年坐享1400亿以上的利润和400亿的分红,这一切仅仅只需要0元。

你觉得可能么?

当然不可能,肯定有大量资金愿意0元以上购入,导致平安的股价提升。

那再退一步,在股价被除权到2.5元的时候买入行不行。

2.5元/股买入,每年分红2.5元。

这比高利贷还要暴利啊,还是肯定有大量的人愿意买入,导致平安的股价继续提升。

最后,平安的股价会提升到一个市场资金认为合理的价格,才会停,也就是初始的价格。

这就是填权的过程。

因为分红的比例很少,是2%的分红,而不是20%的分红,和股价的波动相比很不起眼。

而且填权的过程需要平摊到一年来进行,所以散户感知不到,但是对红利税扣除了20%这一点感知异常明显。

所以他们坚信分红是个骗局,但这其实是很可笑的弱智问题。

另外关于红利税,再次进行科普。

我国从2015年9月8日以后,对红利税进行改革,鼓励长期持股。

持股1个月以内的,红利税为20%。

持股1个月以上,1年以内的,红利税为10%。

持股1年以上的,红利税全免。

当你在一个股频繁买卖时,遵循先进先出原则,底仓部分的持股时间按最长原则计算。

所以,一家公司的分红,肯定是好事,而且你持股的时间越长,效果越好。

持股一年挺难的,持股一个月挺简单的。

你投资的公司赚钱了,并愿意把赚到的钱分给你,用乡下大妈的脑回路也知道这应该是好事啊。

为啥有人会认为是坏事,指责分红是骗局,居然还一堆散户无脑相信。

分红就是分红,是扎扎实实的分给你钱。

而且分红还有个好处,就是检验财务报表的含金量。

老是说自己公司赚钱,但就是不肯分红,这盈利肯定有问题嘛。

分红,真金白银的分红,别和我说那些虚的。

而平安的分红,每年高达2.8%,股价在填权的基础上再涨个8%,一年10%收益就轻轻松松到账了。

很简单的,因为他的年利润确实有10%这么多,还有8%的利润没分。

既然平安的业绩和分红都那么好,那为什么前一段时间平安还跌那么惨。

我的解释,是不理性杀跌,因为华夏幸福的暴雷问题触发了市场情绪。

国内的很多基金经理,就是个大散户,水平并没有你们想象的那么高,这次对平安的业绩也出现了集体错判。

真按这个平安的业绩,结合前期的超跌,今天的平安得涨6%以上。

但半夜的时候,我又看到了一条新闻,说监管层要对保险行业的资金进行全面风险排查。

科普:分红肯定是利好,而且是大利好
这到底有多少影响不好估算,但肯定会给市场情绪浇冷水。
等于说,把大利好对冲为了小利好,所以今天的平安涨了4%。
这就是我昨天晚上在微博的判断。 
科普:分红肯定是利好,而且是大利好
平安今天肯定要涨,这毫无疑问,无非就是大涨还是不那么大涨而已,我昨天的头条文章里,也在留言区说了至少2次。
而今天的平安,开盘跳空高开1.9%,收盘涨至+4%,一举逆转多日来的跌势,完全符合判断。
但更好玩的是,昨天晚上我在回留言的时候,顺口提了一句话。
当时,我看到有人因为我判断平安今天必定大涨而打算开盘清仓全部买入,于是对此进行了制止。
为啥我明确认为平安会涨还要制止别人大举买入?
因为炒股要淡定,不要有点风吹草动就一惊一乍。
不因利好喜,不因利空惊。
我告诉他,加一点意思一下就行了。
然后给他举了个例子,如果我要是开盘直接把茅台全部卖了去买平安,别的高手看到了会笑我是白痴,因为真正控大资金的人不可能这么去操作。 
科普:分红肯定是利好,而且是大利好
我发誓,我真的只是顺口一提。
然后,今天贵州茅台以+0.05%,近乎平开的价格开盘,随后直线暴涨,收盘+5.98%,每股暴涨130元,收盘价突破2300元,成为了全市场最靓的仔。 
科普:分红肯定是利好,而且是大利好
每手的价格,高达23.2万元,一手茅台等于一辆小汽车。
真正的股林至尊,天下之大,难逢敌手,吊打群豪。 
以我茅台的持仓量,我对今天的涨幅很满意。
贵州茅台今天为什么涨?
我不知道,这也不重要。
就好像前天我在《投资心态和仓位管制》一文中对中国平安前一段时间下跌的解释一样。
中国平安为什么跌?
我不知道,这也不重要。
那我为什么前一段时候在平安日线、周线、月线全部破位,形态极其难看的时候不卖出?
那我为什么在昨天晚上平安业绩爆炸强,明显是巨大利好的时候不买入?
那我为什么在昨天晚上说,今天早上把茅台卖了去买平安的人会被人笑白痴?
看似是巧合,实际是必然。
我茅台曾经直接吃过跌停,我也没说啥,直接继续持有,因为我觉得大势还在。
大势还在这一点很重要,是我投资的核心基石。
平安一个月阴跌10%,那自然只是清风拂面,虽然很多散户已经急吼吼的要割肉了。
至于说后来的平安业绩反弹,出于欣赏,反手加一点仓位是可取的。
要是为了贪图这点业绩就卖了其他仓位大幅加仓,那纯粹是个韭菜。
别人遇到事,不惊不喜。
而你,一惊一乍。
有时候你只觉得别人的运气好,但不知道运气的背后是什么。持仓心态端正的人,好运气早晚来,坏运气早晚走。
给大家讲个段子吧。
2008年,巴菲特以每股8元的价格买入了比亚迪,随后股价一口气涨到了80元,人们说,巴菲特不愧是股神。
2012年,比亚迪跌到了9元,巴菲特继续持股不动,人们说,巴菲特廉颇老矣。
2017年,比亚迪再度涨到了80元,巴菲特继续不动,人们说巴菲特果然是股神。
2020年,比亚迪股价暴跌到33元,巴菲特还是不动,人们说巴菲特脑子坏了。
2021年,比亚迪的股价涨到了237元,人们说,巴菲特真的是股神。
但这13年,巴菲特一直没买也没卖。
这个段子给我们最大的启示是什么?
那就是上面这些其实并不是段子,而是真实发生过的投资事实。
巴菲特之所以是巴菲特,而很多人只是巴韭特。
区别大概就在于,你的红利税被国家免除了多少? 

转自:https://mp.weixin.qq.com/s/1TzAFdqzwmk-G-4VkICvxQ

为什么有钱人不再购买奢侈品?

作者:水木然,微信公众号:smr8700

赚钱是认知变现,亏钱是认知缺陷。

加入“水木然学社”,来一场认知突围!(文末加入)

社交中有一个很重要的环节:那就是我们需要在最短时间证明自己是个厉害的人,从而在接下来的沟通中占据主动权,并且提醒对方(或大家),不要对我耍花招。

首先,我们设想有以下两个场景,问一下大家的感受是什么。

第一个场景:你跟一个年轻又浓妆的女人谈合作,你们是第一次见面,你对她的一切并不是很清楚,你们面对面坐好后,她的第一个动作是随手把自己的包放在了桌子上,包上有个很大的LOGO:LV。这时你的第一反应是什么?

第二个场景:依然是一个类似的女人,依然是跟你谈合作,依然是你们第一次见面,只是她用的是一只看不出品牌的包包,面对面坐好后,她顺手把自己包里的一本书放到了桌子上,淡定的开始注视着你,这本书看起来非常高深,类似于《公式之美》,或者《物演通论》这种。

为什么有钱人不再购买奢侈品?(深度)

(顺便提一下,这本书用几百个公式解释了世界的规律)

我在群里做了调查,从大家的反应可以看出来,似乎已经没有人对第一个用LV包的女人充满敬畏了,大家普遍觉得对方很普通,没发现特别闪光的地方,反而是第二个女人,大家普遍觉的似乎有点高深,引发了我们想试探性沟通的心理倾向。

在任何一个时代,高阶层的人群总是需要给自己贴上一种标签,从而维系在社会上的地位,既不能脱离这个圈层,也不能让别人随便闯进来这个圈层,这是社交的根本逻辑。

 

而在社交过程中,阶层高的人往往占据主动权,往往更能拿捏阶层低的人,从而在谈判过程中最获得更大的利益,所以社交场合的每个人,都需要第一时间对别人制造一种居高临下的感觉。

 

而在之前,奢侈品是高阶层的人制造这种居高临下氛围的最好工具,因为绝大部分人都买不起这种奢侈品,所以LV香奈儿爱马仕等等都是上层社会的标配。这也所谓的“炫耀性消费”,比如戴上一块几十万名表的人,往往不是为了看时间,而为了向别人证明自己的品味和地位,从而和大众拉开距离。

 

但是随着社会的发展,奢侈品越来越足以标榜自己的身份了。一方面是绝大部分人都能买得起了,即便是普通的工薪阶层,省吃俭用一点,努力垫一下脚尖,也可以够得着。

 

 

另一方面,奢侈品的购买渠道拓宽了,比如电商、海淘,代购等等,旧时王谢堂前燕,飞入寻常百姓家,拥有奢侈品,再也不是什么可值得骄傲的事情。更何况互联网的发展,让山寨和仿货横行。

还有就是互联网借贷,让很多普通人钻了空子,他们为了获取更多机会,也会透支自己能力去购买奢侈品,以至于现在满大街都是奢侈品,大家越来越没有感觉了。

放眼四望,现在几乎没什么东西值得炫耀。包包、香水、大牌服装、坐飞机、游轮度假,豪车,这些东西大家基本都能负担得起。这就是为什么大街上的豪车越来越少,因为之前很多人用豪车证明自己的地位,而后来由于很多人贷款去买豪车,导致真正开豪车的人不再喜欢开豪车

 

有意思的是:

当奢侈品和豪车不能在区分阶层的时候,一种更加与时俱进的方式就出现了。

这就是文化资本,这是法国社会学家皮埃尔在《资本的形式》中提出的概念,文化资本是这个时代上流社会封杀底层人士的新手段。

我经常说,中国经济的上半场,解决的是物质的问题,中国经济的下半场,解决的是精神的问题,2021年就是上下半场的分水岭。

当社会的一部分人解决了物质的满足之后,他们的第一需求就是转向精神满足。们正在进入一个“谈资”比“名牌”包还要贵的社会。那些解决了物质层面的人,开始人生、哲学、社会等问题

 

但是这里有一个前提,就是只有解决了物质问题的人,才有资格谈精神。

 

 

我们看看美国现在的阶层是如何划分的:

 

设想在一个聚会上,你跟两位年轻女士聊天。其中一位女士拿的包看上去挺一般,但是她居然关注的是总统大选的问题,甚至能拿出一本书来预见美国的命运。第二位女士的包一看就是名牌,但她关心全是各种娱乐八卦,和每天吃什么的话题,显然第一位女士的财富量级远远超过第二个女士。

什么财富级别的人就关注什么层次的问题,什么认知层次的人就探讨什么样的谈资,一个人的地位刹那间就跃然纸上,这就是文化资本。

在今后的社交过程中,你读的书,你抛出的话题,你的见解,就如同发出了一个信号,只有同一个层次的人才能接收到这个信号,从而跟你建立起链接。

这个时代能证明我们层次的东西,已经不再是一个包包那么简单,不再是有形的,往往是那些无形的东西,有形的东西人人皆可复制,唯有无形的东西,模仿起来最难。

但即便是这样,社交依然有技巧,比如下次大家尝试一下往桌子上摆这本书:

当然,买一本书未必需要从头到尾全部读完,哪怕你随身携带,都会提升你的气场和能量级。

书,是最好的社交工具,也是提升一个人气质和能量的最佳工具,没有之一。

转自:https://mp.weixin.qq.com/s/WBrAVpGMnI00F7kIKl04yw

越南经济真相

 

越南会不会成为发达国家?

作者:卢克文
来源:卢克文工作室(ID:lukewen1982)

2020刚开年时,我已经准备好启程前往越南做实地调查,不想一场疫情阻止了我的全球调查计划,到现在我哪个国家都去不了,为此郁闷了一整年,刚好越南统计总局1月中旬发布了2020年的经济数据,我想从这里开始跟大家谈下越南,从经济角度,剖析下越南未来的发展情况。

 

我挑了些重点信息先跟大家分享:2020年,越南名义GDP为6293万亿越南盾,实际GDP总量约为2712亿美元,年增长2.91%,为了方便大家比较越南的经济水平,我们拿离越南最近的广西省2020年GDP来对比,广西2020年总GDP是22156亿人民币,约为3418亿美元,如果把越南放到中国各省进行排名,也刚好排在广西之后,内蒙古之前,在中国是第20名的样子。

 

越南现在总人口是9620万人,2020年人均GDP为2957美元,中国人均GDP约1万美元,是越南的三倍多,广西人均GDP6600美元,在中国属中下游,但也是越南的两倍多。

 

按2018年世界银行的划分,人均国民总收入低于995美元的国家,属低收入国家,人均996至12055美元的国家,是中等收入国家,高收入国家是人均超过12055美元的国家,中国2020年人均国民总收入大概在10500美元左右,过几年就能迈过中等收入陷阱,而越南差不多刚进入中等收入国家的门槛,路还很长。

 

2020年越南打工人人均月收入是2000元人民币,把不工作的人算上,平均国民月收入是1200元人民币每月,老百姓们过得并不宽裕。

 

越南的进出口数据十分有意思。

 

2020年越南进出口总额为5439亿美元,增长5.1%,其中出口总额为2815亿美元,增长6.5%,进口总额为2624亿美元,增长3.6%,贸易顺差191亿美元,是5年最大的贸易顺差。

 

中国2020年的贸易顺差是3.7万亿人民币,约5700亿美元,越南现在的贸易顺差是中国的三十分之一左右。

 

大家有没有发现,越南的进出口数据远高于他们的总GDP2712亿美元,其实这是出口导向型经济体的典型特征,进出口额不会全部计入到GDP当中,而是只计算净出口,这种发展模式跟新加坡一模一样,经济主要靠贸易拉动。

 

越南的进出口数据,很好地代表了现在越南的经济情况,也能从中推测出越南未来的发展方向,现在我们详细展开聊。

 

2020年越南出口主要是:手机及零部件,达到509亿美元;电子、计算机及零配件出口达447亿美元;机械设备、工具及零配件出口270亿美元;制鞋出口166亿美元;木材及木制品出口123亿美元。这些行业的出口约占越南出口总额的70-80%。

 

2020年越南进口主要是:电子、电脑及零配件进口640亿美元;机械设备、工具及零配件进口374亿美元;手机及零部件166亿美元;面料进口118亿美元;塑料进口83亿美元;钢铁进口81亿美元;塑料制品进口72亿美元;汽车进口63亿美元。

 

以上这些数据占到了进口总额的90%,其实也能很清楚地分晰出越南主要在生产手机、电脑、机械设备、纺织品、鞋子等,上面的木制品出口数据,我有点怀疑是不是中国家俱制造商转道越南发货造成的。

 

但这些生产几乎全是外资搞定的,越南手机和组件的97.8%、电子、计算机及零件的96.7%、机械设备及工具的86.6%,鞋类商口的78.8%、纺织品和服装的59.6%都是外资企业创造的出口业绩。

 

越南进口最多的国家是中国,全年达839亿美元,其次是韩国,463亿美元,东盟占300亿美元,日本占205亿美元,欧盟占145亿美元,美国占137亿美元。

 

出口最多的国家是美国,全年764亿美元,其次是中国,485亿美元,欧盟348亿美元,东盟231亿美元,日本192亿美元,韩国187亿美元。

 

看上面数据,越南经济对中国和美国依赖如此之深,在政治上肯定是既惹不起中国,也惹不起美国,会尽量选择中立式外交。

 

从进出口大数据来看,越南现在主要是外资在那投资建厂搞生产,越南自己国家的生产力还是很薄弱的,出口多进口也多,说明非常依赖其他国家的产业链,得从其他国家进口大量配件,再利用越南廉价的土地、人力、税收成本做组装。

 

其中越南纺织业90%的纱线、80%的布料要依靠进口满足,超过70%的卡车组装和制造企业的主要零部件依赖中国,智能手机零部件30%来自中国。

 

是典型的最低端的三来一补企业,中国在早期也是从这个阶段走过来的。

 

今年因为疫情,越南没有开放国际自由出入境旅游,入境主要是在越工作的专家和技术人员,越南统计总局也公布了入境数据,全年入境383万人次,主要是亚洲旅客,达281万次,其中中国旅客96万次,韩国旅客84万次,日本20万次。全欧洲加起来仅有67万次。

 

侧面也反应中国和韩国在越南有大量生意,我以前在越南旅游时,走到哪里都能见到韩国人。

 

越南经济这种情况,有点像全球资本跑进来,拼命薅越南红利期的羊毛。

 

越南的优惠政策也确实生猛,主要是“两免四减半”优惠,意思是外来的企业前两年不用交税,后面四年只用交一半,除了这个外,还有企业里女性员工达到一定数量,就可以减征等同于为女性员工额外支出费用的企业所得税税额、雇用少数民族员可减征等同于为少数民族员工额外支付的费用等等。

 

这种优惠对于十分看重人工成本、土地成本、税收成本的低端制造业吸引力巨大,所以我们看到珠三角大量替阿迪耐克代工的鞋厂,都开始往越南跑。

 

比如在1989年落户东莞高埗镇的宝成集团裕元鞋厂,专门替阿迪耐克代工,巅峰时曾拥有十二万名员工,下班时人流浩浩荡荡,现在只留下1000多人,宿舍区都长野草了。

 

越南经济真相

 

现在宝成在越南的工厂已经高达16万人,完全复制了另一个高埗裕元。

 

至2019年时,宝成在越南、印尼、中国的制鞋产量占比分别是44%、39%、13%,其他东南亚国家占4%,在宝成带动下,丰泰、百和制鞋、三芳化学等到越南建厂。

 

现在转去越南建厂的分成两部分,一部分是裕元这种低端衣鞋产业,只要员工不是文盲就可以上手,嘿咻嘿咻马上开干,能解决大量底层人民就业。另一种是纯组装,比如在越南生产的苹果耳机,80%的零部件从海外进口(所以进出口数据高),只不过再用当地工人拼装一下,从人工和税收里抠利润。

 

苹果在越南也只有一条完整的耳机供应链,不过苹果制订了硬件迁出计划,要求将中国15-30%的硬件迁到东南亚国家,歌尔声学、立讯精密、英业达这些苹果上游供应链公司已经在越南建厂试运营。

 

现在能迁走的都是技术含量最低的苹果产业链,苹果手机这种对供应链要求极高的产业能不能迁到越南还很不好说。

 

立讯精密曾在2020年8月就向越南多拿到几块新地皮,也在当地投资了2.7亿美元意图建iphone组装厂,不过一直很不顺利,立讯还在7月17日,以4.72亿美元从纬创手里收购了一个中国的iphone组装工厂,中国的苹果供应链如此完善,立讯想迁出去好像不是很顺利。

 

现在越南主要生产三星手机,三星手机全球50%的产量来自越南,但《印度经济时报》在2020年8月17日报道,三星正在计划将智能手机的主要生产线从越南转移到印度,未来5年将在印度生产的设备价值将高达400亿美元,如果这消息是真实的,估计越南手机工厂还没完成升级就要关门了。

 

不过印度人报道的新闻我一般报着将信将疑的态度,后面会怎样发展先持观望态度。

 

韩国另一家手机厂商LG这些年彻底拉垮,连续23个季度亏损,共亏掉42亿美元,可能是知晓了三星手机要迁出去的消息,据说越南的维纳集团(Vingroup)有意愿收购LG手机业务,双方正在谈。

 

这里要简单介绍一下维纳(Vingroup)集团,因为后面我做总结时会提到它。

 

维纳集团老板叫范日旺,是今天的越南首富,身家462亿人民币,1968年生于越南军人家庭,大学时曾在莫斯科留学,毕业时碰到苏联解体,想在乱世中求条财路,就借了一万美元跑到乌克兰开餐馆,餐馆没开好,却发现当时东欧人穷得不行,大量需要方便面,就拉几个朋友合伙开了方便面公司,占据了乌克兰90%的方便面市场,拥有3000多名员工,在乌克兰掘到第一桶金。

 

越南经济真相

 

2009年时,以1.5亿美元的价格将这家公司卖给了雀巢。

 

2000年范日旺经越南高官劝说回国经商,先搞房地产大赚一笔,建成了越南第一高楼地标塔81,现在还拥有1.64亿平米的土地库存,目前也只开发了10%,将长期成为越南房地产龙头,后来生意越做越大,还搞汽车、手机、教育、医院、超市、农业、制药等等。

 

Vingroup就是今天越南的财阀,后面分析时再说他们。

 

越南一直渴望完成产业升级,除了在北宁省和太原省生产三星手机,更希望再进一步,2019年12月越南高层拜会三星电子,希望在越南建立芯片生产基地,发展高科技,为了表示诚意,越南给出了免除土地租金和土地相关税费50年、无需支出任何一笔该项目的土地征用补偿费用、免除三星越南工厂的设备进口税、在必要的时候可以转让土地及财产等一系列优惠措施,但越南缺乏足够的技术人才,不像西安那样拥有众多高校,能持续提供电子专业人才,三星只承诺在越南建立一个数千人的研发中心。

 

这项研发中心初期耗资2.2亿美元,2020年已经动工,预计2022年底完工,将建成一栋地上16层,地下三层的建筑。

 

三星越南总经理说,此项目将为越南提供3000个工作岗位,为越南培训出高素质的科技人才。

 

三星对越南是如此重要,不仅是因为手机生产本身,还另外带去了三星上游的零部件供应商到越南投资,LG、微软、英特尔、索尼才会陆续跟进,再加上优衣库、阿迪、耐克等国际大品牌工厂的入驻,使越南有可能形成更完善的加工配套能力,越南的制造水平也会因此提升一个层次。

 

从上面这些信息我们大致可以看出,越南的整体工业现在暂时是较脆弱的,大部分就是外国人在越南开了个厂,越南官方为了招商引资,再给大量税收土地的优惠,工厂在当地招点2000元一月的越南工人干活,从中国或韩国运过去原材料或配件,叫越南工人组装好,再把货拉到港口卖到国外,是典型的过去日、韩、中走过的出口导向型经济路线。

 

能升级的地方也不是没有,但苦于没有完整供应链,也苦于人才不够,暂时没看到大希望。

 

这些年,国际社会极看好越南,《经济学人》智库在2021年1月发布越南报告,认为在接下来的十年内,越南将是亚太地区最具竞争力的制造基地之一,吸引外资的水平占GDP6%以上,是新兴经济体中比例最高的,尤其在越南-欧盟自贸协定签定后,越南已跟55个国家建立了自由贸易协定,其中15个还是G20国家,全球已有59个国家承认越南的市场经济地位。

 

美国对中国产品加收关税后部分产业转移到越南,比如富士康就将广西南宁的网通产品生产线,迁到了越南北宁,中美贸易战使越南看起来前途更加光明,越南总理甚至雄心勃勃提出要在2045年将越南建设成为发达国家。

 

那越南有没有可能成为发达国家呢?

 

我个人的观点是:越南现在确实步入了一个较良性的循环周期,有可能在2045年成为一个中上收入的国家,但成为发达国家的希望则比较渺茫。

 

历史上那么多国家都试图冲击进入发达国家,最后都倒在了中等收入陷阱这个坑里面,二战后,人口超过5000万还能冲进去这个行列的,其实只有韩国一个国家,其余阿根廷、墨西哥、菲律宾、巴西、南非在冲击过程中全部失败了。(日本不算,日本在二战前就是列强了)

 

韩国能进发达国家,那真是美国给口饭吃,但凡美国有一个不如意,韩国就不可能接盘日本的半导体产业,悄悄混进发达国家圈。

 

因为要成为发达国家,必须要迈过产业升级这个大门槛。

 

产业升级,指的是从低附加值转向高附加值、从高能耗高污染转向低能耗低污染、从粗放型转向集约型升级。

 

说人话就是:你家造出来拿去市场上卖的东西卖得起价钱,这玩意还只有你家能造,独一无二,别人学不来,造这个东西的过程还挺干净,不会把你家里弄得脏兮兮的。

 

要想完成产业升级,至少要做好三大内容。

 

第一、你得像中国这样,培养出大量的大学生出来。

 

现在越南30岁以下年轻人占总人口的60%以上,确实有人口红利,但受教育程度一般,查到最新的数据是高等教育人口到2015年是442万,到现在估计有600万人了,除去在政府里面上班的,私营企业里的人才较少,而且出现了严重的所学专业与市场需求不匹配问题。

 

越南每年有约100万高中生毕业,90万人会参加大学考试,根据越南教育部门2020年的信息,报考理科的只占33%,报考文科的占55%(还有12%哪去了?),越南现在有300多所大学,只有30万学生能顺利入学。(越南大学数据真的难找)

 

我个人粗略估算了一下,越南要成为一个优秀的工业强国,至少每年有40万本科生加40万受过高职技能教育的人才能保证国家走向尖端工业,而且不能像今天这样大部分都是文科,要像中国这样大部分是理科才行。

 

越南在工厂干活的暂时还是以初中和高中毕业的为主,很像中国2000年左右的情况,我看很多工厂吐槽,高技术岗位都得从中国、韩国调人过去,去那边出差的中国韩国人待遇也更高。

 

越南的教育事业路途还远着呢,现在才刚上路的样子。

 

第二是就是得砸钱主动推动升级,政府要主动干预进去,引导创新创业和产业转型,不能让金融业光顾着吸食实体产业了,不过中国可是有大量贸易顺差保证了资金流,越南现在因为进口太多,每年贸易顺差太小,无法积累足够多的资金,来通过投资驱动科技创新。

 

越南需要大量进口现在是一个严重的死穴,极大的限制了越南的发展,拖缓了越南升级速度。

 

中国当年为什么没有出现这种情况呢?

 

好了,这就必须提到越南未来宿命的重要原因了:越南没有重工业。

 

中日韩三个国家能发展起来,有一个重要原因,是兼具了重工业和轻工业,其中,中国重工业现在最完善齐整,日韩只是有部分重工业,所以中国的上限最高。

 

越南是瘸着腿走路,只有轻工业,没有重工业,大家可以查他们家的武器装备,大部分都是俄国人的,还拼凑一些中式美式的,自己原创的根本没有,没有重工业的危害现在还不是非常明显,但后患无穷。

 

没有重工业的国家,就失去了原材料生产能力和机器生产能力,就要一直向别的国家买原材料和生产机器,使国家贸易逆差或顺差较低,也就是越南今天的情况,但重工业是工业化的基础架构。

 

我们拿韩国举例,我以前在《朴正熙:改变韩国国运的人》里面讲过,朴正熙一手扶植起了今天的韩国财阀,还逼迫他们去搞重工业,谁不听就把老板拉去坐牢。

 

日本其实也是一样的路径。

 

日韩之所以扶植私人财阀搞重工业,是因为发现国企效率太低,死心了,就拿出国家资源资助私人财团成长,一边给钱一边修理财阀,怕他们走错路,正是这些财阀搞定了重工业,搭好了国家工业化的框架。

 

其实越南也想学日韩,是的,前面我特别提到的越南首富范日旺的维纳(Vingroup)集团,正在扮演这个角色。

 

维纳就是越南的三星。

 

如果不是政府在背后撑腰分配资源,维纳集团怎么可能这么高效率,一边搞房地产,一边生产汽车和手机?

 

但是越南陷入到了跟日韩当年不一样的境地。

 

日本搞财阀时,是二战前就开搞,朴正熙是冷战激烈时开搞,有当时特殊的政治环境,没人鸟他们,但现在越南要让其他国家承认他的市场经济地位,就没办法将财阀搞得很大。

 

我们平时总是听到越南一些政治改革的消息,比如取消公务员终身制、取消户籍、自由选举、成立工会,这些消息一放出来,中国这边亲西方的人就高兴坏了,说中国太落后了,人家越南都跑我们前面去了。其实越南搞这些,是为了配合让别的国家逐渐承认他们的市场经济地位,方便签订自由贸易协定。

 

维纳的产业之间彼此没什么关联,完全不符合投资规律,这就是政府扶植大财阀的成长才有的特殊现象,根据外交学院世界政治研究中心主任施展的调查,越南也在扶植其他几个小规模的私企集团也在干这个,不过还没有被发现。

 

这其实是违背了西方制订的,市场经济自由竞争原则,如果越南真的把维纳当成韩国当成的三星那样猛搞,就会被踢出那些自由贸易协定,就没办法跟西方做生意了。

 

不发展重工业,越南的顺差就低,就没多少钱升级;发展重工业,就要扶植私人财阀,西方就会说你乱搞,不跟你玩了。

 

又要猥琐发育,又要越塔抢人头,越南真的好难。

 

越南碰到的第三个问题,是越南的基础设施建设。

 

据亚洲开发银行统计,从2016年到2030年,东南亚经济体每年需要2100亿美元的基础设施投资,才能维护现在经济增长的势头。

 

不过,显然大伙没这么多钱搞基建。

 

越南现在有一条南北铁路,1936年通车,全长1726公里,时速50公里,现在还在依靠这条破铁路。越南就计划搞一高铁贯通南北,但是预算费用从587亿美元增长到了1000亿美元,计划通车时间从2032年谈到2050年,到现在还没有影子。

 

根据测算,这条高铁建成也是血亏,估计到2070年才能维持盈亏,所以这事就一直落下了。

 

越南人就专注去搞高速公路,这个项目就靠谱多了,总投资185亿美元,全长1805公里,现在已经完成了500公里,运输量达到了现有铁路的20倍,还有大把上升空间。

 

现在公路运输最快48小时可以贯穿南北,如果是海运的话,一般要七天时间。

 

基础设施这一块,将来也够越南喝一壶的了。

 

除了上面这三大经济难关,越南还有个隐形炸弹,说不定哪天就炸了。

 

越南的政治架构以前叫“四权分立”,顶层权力由四个人分治,互不兼任,分别是国家主席、越共总书记、国家总理、国会主席四大天王镇守中央。

 

2018年9月时,发生了一件离奇的事,62岁的国家主席陈大光,感染了一种“目前世界上无法治疗的病毒”逝世,越南政坛常有人患上神秘病毒,越共前中央宣教部部长丁世兄感染过奇怪病毒,前岘港市委书记阮伯清刚调到中央也感染过并死在任上,越南那边一直传是高层有人相互投毒,但政府一直秘而不宣。

 

陈大光死后,越共总书记阮富仲飞速兼任国家主席,打破了过去的惯例,加上越南总理阮春福、国会主席阮氏金银,四权分立变成了三驾马车,打麻将变成了斗地主。

 

具体高层内斗我就不深入展开了,快写得吐血了,总之大家都知道中央集权的重要性,这样分治对管理国家肯定是不利的,而且越南还存在着南北内斗和军队经商这两大问题。

 

尤其是军队经商,简直就是个炸药桶。

 

大家都记得中国当年扼住军队经商有多难吧?中国当年还只是军队经商初级版,现在越南军队经商已经发展到了豪华版了。

 

中国1985年时允许军队经商,还提出不能做种植业、畜牧业、养殖业、林业和农副产品加工之外的产业,必须将军委审批,更不能做外贸这些条件,后来发现军队经商的弊病,马上停了,越南后来模仿中国搞军队经商,还直接突破了行业限制。

 

2004年时越南国会想控制军队经商,但被军代表一致否决,军人经商反而全面扩大。到2007年时,军队直接不听越南共产党的要求,继续将经商搞得飞起,现在已发展成控制电信、房地产、银行、机械等核心上市企业的地步。

 

军队经商的恶果,一是与民争利,在商业竞争中扛着枪出场,别人都不敢跟他们玩,二是随时有质变为军阀的风险,分分钟军队大佬狞笑着上位。

 

上面所有谈到的风险,还是军队的风险最大,越南说不定哪天搞着搞着,军队的人获利少了,随时一翻脸,就可能把国家给搞烂了。

 

在阅读了这么多信息后,我们还是给越南做一个总结吧。

 

越南现在拥有天时地利,确实正站在一个历史风口期,只要他们不作,至少未来十年将会是一个难得的黄金发展期,再花个二三十年时间,跑进世界中上收入国家应该没有问题。

 

但因为他们缺少日韩那种扶植重工业的政治条件,加上中国可怕的供应链网络辐射,越南几乎不太可能达到韩国的发展水平,也不太可能进入发达国家。

 

从现在看,越南不可能替代中国成为世界工厂,而只是中国产业链的一个补充部分。

 

越南最应该做的,是力争国内矛盾,尤其是军队问题不要爆炸,再牢牢抱紧中国这条大腿,当巨龙腾云驾雾时,越南也可以顺势迎风而上。

 

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