楼市转熊，股市转牛。
牛熊转换间，市场似乎又回到了“研究基本面，就输在起跑线”的混乱年代。
混乱年代里，他们站在大型收割机上，俯视着我们——
我都这么费心费力包装了，你还不过来让我收割一下。
你礼貌吗？
楼市里，又是大概念！又是大规划！
前两天，《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》落地了。
传了一年的琴澳共管新政，终于落地了。
再然后，热度犹在的珠海楼市，再次被烧了一把火。
他们都说——
这是对珠海楼市和横琴楼市的天大利好！
政策原文，无非就三点——
横琴由广东省和澳门双方共管；
横琴与澳门之前，由横琴和澳门来制定贸易游戏规则。横琴与内地之间，仍按照中国现有游戏规则；
企业所得税，从25%降低为15%。在横琴工作的澳门居民，依据澳门税率缴纳个税。
先提升地位，再划定小型自贸岛，最后降低税率。
熟读三遍政策全文，我想说句实话——
琴澳共管新政，政治意义远大于实际意义。
你去看看上面那三点，哪个是能短期落地，给楼市带来实际冲击的？
一个共管小型自贸岛，再加上一个减税，明天澳门的产业就真能搬到横琴了？
就算真搬，横琴你敢接么？
还真打算搞个澳门威尼斯人“珠海分威”？
有人说，搞深度合作区是为了吸引和发展“高新技术产业”。
高新产业发展了，横琴就牛批了。
喏，下面这张图是澳门的产业结构分布图——
2019年澳门经济总量4379.6亿。
第一产业，没有；
第二产业只有188亿，约等于没有；
第三产业中，排名第一的菠菜占到了50%，接下来是房地产、批发零售、银行和酒店业。虽然都不是菠菜，但和菠菜息息相关。
打眼一看，“含科量”恐怕还抵不上合肥。
我承认，未来肯定有一批利好政策给横琴，也会有财政支持，还可能又资金上的支持。
但是，这些大概念与普通人理解的“楼市和房价”基本没有关系。
真正与楼市有关系的是什么？
是土地、供需、货币政策、产业基础、人口流入和城市配套……
琴澳合作区的落地，短期内能给以上六大因素带来质的飞跃么？
并不能！
让你从楼市里赚钱的，是这些东西，而不是看得见摸不着的大概念、大规划。
你还真以为上一轮的深圳房价上涨，是因为所谓的“示范区”？
不是！是供需！
早在示范区之前，深圳楼市已经连续五个月的成交量上涨，市场上已经出现无房可售的苗头，房东已经开始捂盘惜售，房客比已经达到了1:5……
大概念和大规划是啥？
是大型收割机，是庄家用来割你的。
朋友们，醒醒吧。
横琴已经干到6万了，还是从3万8干到的6万。
你只看到现在的横琴一片火热，你却没看到早期进场的庄家，全在嗷嗷抛盘。
股市里，还是炒概念，又是玩赛道。
现在的股市换赛道，越换越离谱。
以前换白酒、医疗和大消费，换光伏、新能源和第三代半导体，我勉强能理解。
这两天，玩上了“元宇宙”概念。
以前聊股市咱也不太懂，咱也不敢说。
但说到元宇宙，可真算进入了我这个“老二次元”的射程范围内。
所谓元宇宙，就是用AR、VR和3D技术构建一个虚拟现实的网络世界。
稍等等，我想先骂句脏话——
神特么元宇宙，就是VR换壳。
人人带着VR头盔满街跑，在虚拟现实里开着跑车玩嫩模。
通俗的讲，就是“头号玩家奔现了”。
脸书说，要在5年内转变成元宇宙公司。字节说，我先去收个VR游戏公司。完美世界说，我已经在游戏开发中融入元宇宙相关元素……
最牛批的就是深圳一家游戏公司“中青宝”，声称要打造一款元宇宙模拟经营类游戏《酿酒大师》。
玩家带上头盔，可以在游戏里酿虚拟酒。摘下头盔，可以到线下门店兑实体酒。
线上酿酒，线下品酒。
在虚拟现实里，走进现实。
然后，中青宝的股票，直接20%涨停。
短短三天，元宇宙概念板块涨了26%！
光20cm的，今天干出来5个！
游戏还在虚拟现实，收益已经走进现实。
作为一个玩过市面上几乎所有VR游戏的我，可以很负责任告诉大家——
元宇宙的概念，纯粹就是割韭菜。
第一，硬件层面，全世界没有一个能打的。
截止目前为止，没有一家企业能生产出达标的体感设备支持元宇宙。
VR想要达到电影和小说里的那种虚拟现实效果，至少需要4K+刷新率90以上的屏幕，才能减少晶格和延迟。
达不到会怎样？会晕、会吐、会看不清！
国外三大vr厂商HTC、Oculus以及索尼，全部都无法同时达到以上两大要求。
至于国内那些厂商，视觉颗粒度大的一批，刷新延迟烂的一批。
带上10分钟，头不晕你不吐算我输。
第二，引擎层面，国内没有一个能打的。
元宇宙的核心，除了硬件，还有就是3D引擎平台。最起码的要求是，数据可存储，模型可复用。
前期投入极大，商业壁垒极高。
全球最好的引擎平台，类似unity和unreal，全在国外。
下面这句话，可能有点伤自尊，但我不得不说——
如果说国外的引擎相当于太上老君，咱们大致相当于太上老君炼丹炉的……
炉灰。
第三，软件应用层面，我可以不说话么。
现在国内蹭元宇宙概念蹭的最狠的，就属软件和应用公司。
没办法，毕竟咱们的硬件和引擎属实不太抗揍，软件蹭起来比较容易。
但是，哪怕是相对简单的软件层，咱们一个能打的也没有。
我就说一句话——
10个玩VR的，9个都挂着VPN，从外网下载应用。
以上，就是现在炒烂的“元宇宙”现状。
就这批样，也依旧炒起来了。
甚至昨天连传统传媒板块也蹭着元宇宙的概念，坐地排卵了。
接下来，请诸位牢牢记住下面这段话。
一般而言，一个新概念在资本市场的炒作分为三个阶段：
当它在美股被热炒的时候，这个阶段进入一般能赚钱；当它在a股的通信和电
子板块被热炒的时候，这个阶段进入可能会赚钱；当它在传统媒体板块被热炒的时候，一般就是割韭菜了。
而咱们的元宇宙，直接三步并作两步——
一天时间，从通信电子板块跨跃式的炒到了传统媒体板块。
最近，频繁有朋友跟我说：越来越看不懂现在的投资市场了。
一群人拿起一袋垃圾，包上新的外衣，交给另一群人。
另一群人，拿着这袋垃圾，击鼓传式的炒的不亦乐乎。
楼市里，他们蹭着虚无的大概念，把垃圾房产出货给你；股市里，他们炒出一个新赛道，让你进场去接盘。
你加入，仿若一个憨批，毕竟这是袋垃圾。
你不加入，更像一个憨批，这袋垃圾还真涨了。
为什么会出现这种情况？
用一句话总结就是——
流动性，遇上了资产荒。
首先，这是个流动性仍然相对宽松的时代。
一个多月前，我曾在一篇文章中提到过：货币政策，开始发力了。
731的会议上，高层首次提到了一句话“要增强宏观政策自主性”。
美联储在启动Taper，缩减QE，拧紧水龙头。我们可能会与其发生背离，开始“补水”。
我在写这篇文章时，接到了不下四个来自各家银行的电话：
银行贷款，了解一下。
同时，这又是个陷入资产荒的时代。
现在你还能找到值得入手的、确定性相对较高的投资标的么？
几乎没有！
楼市里，从一线城市到二线城市该涨的全涨过了。
调控政策，像铁锤一样嗷嗷砸。
股市里，散户刚学会价值投资，机构却散户化了。
大资金比散户更冲动，更追涨杀跌，更频繁炒概念、换赛道。
当相对充裕的流动性，遇上了无处可买的资产荒，这就好像是——
抱着金块的你，行走在戈壁上，突然遇到个卖尿的人。
尿虽然有点骚，但还真的解渴。
面对这样的时代，普通人应该怎么办？
首先，我们要耐的住性子。
越是流动性充裕，收割就越频繁；越是资产荒，收割下手就越狠。
如果真的没有什么可买，那就不如苟着。
千万不要让前两年凭本事从楼市里赚来的钱，这两年再凭本事烧出去。
更别听有的大V瞎逼逼，人永远赚不到认知以外的钱。
那是他们勾着你，走出你的认知以外，好收割你。
把人骗出来再杀。
其次，我们要屏蔽所有的大概念和大规划。
所有的大概念和大规划，都与普通人无关。
普通人赚钱投资，应该坚持一个原则：看得见的、成熟的、摸得着的和波动趋势小的。
大概念是用来短炒的，是庄家用来收割的，是大户用来抛货的。
最后，没有任何好消息就是最好的消息，因为会跌到足够便宜。
这句话不是我说的，是巴菲特说的。
当绝大多数人都不在信仰价值投资，他们频繁换赛道，从楼市换到股市，从龙头股换到类似元宇宙的垃圾股，抛弃各种好城市和好公司，去追逐所谓的大规划和大概念时……
那些好城市和好公司，就会出现好的价格。
别着急，再等等看。
等你看不到所有的好消息，满眼望去全是坏消息，坏到看一眼就想跳楼的坏消息。
等到那个时候，好价格就出现了。
比如，两年后的深圳。
我给大家举两个例子。
2012年，经历了三轮楼市调控和12轮货币收紧之后，深圳跌入谷底。有一部分人，以近乎0首付的成本，收了诸多货。
四年后，这些一意孤行并执着坚守的人，都获得了丰厚的时间馈赠。
2013年，白酒、保险、银行、家电等龙头优质企业的长期年平均净资产收益率在15%以上。一部分人，以10倍以内的市盈率的低价获得。
现如今，这些一意孤行并执着坚守的人，都获得了5-10倍的收益。
也会有人说——
我现在先去追逐新赛道，先从楼市换到股市，等价值回归时再去换回来。
我想说，这类幻想是不可能实现的。
打雷闪电、风霜雨雪时，你不在。风和日丽、艳阳高照时，自己可以享受得到？
这样的好事，不管你信不信，反正我不信。
最后的最后，借用我最喜欢的一句歌词，先给诸位。
不相信未做牺牲竟可先拥有。
转自：https://mp.weixin.qq.com/s/g-RPsWaY8RCDcQ5kZ-H-cA
