诸事要记 日拱一卒

 

作者| 猫哥

来源| 大猫财经(ID:caimao_shuangquan)

 

01

最近感觉全球都慌得不行，不仅因为疫情和股市，还因为粮食。

 

最近，宣布粮食出口禁令的国家有点多：

● 越南，世界第三大水稻出口国，禁止大米出口；

● 俄罗斯，最大小麦出口国，建议限制出口小麦；

● 哈萨克斯坦，世界第二大面粉出口国，对包括面粉、土豆、胡萝卜在内的11种农产品实行限制出口；

● 泰国，宣布鸡蛋出口禁令；

● 塞尔维亚，宣布暂停出口葵花籽油等农产品；

● 印度，全球最大的稻米出口国，大米出口因“封国”而陷入停滞；

······

这一下，粮食不够的国家都傻眼了：

 

伊拉克告急，需要进口上百万吨小麦和20多万吨的大米，印尼和菲律宾两国也宣布粮仓告急，称粮仓的储存量最多能维持三个月。

 

联合国粮农组织也发出了严重警告：疫情可能引发粮食危机，4、5月会出现最糟状况。

这一来，搞得很多中国人也慌了，我们的粮食够不够？要不要多买点米面囤着？极端恶化情况会出现吗？

 

先冷静一下，搞清楚问题的来龙去脉，再着急不晚。

 

02

2020年真是以“地狱模式”开始的。

 

就说粮食恐慌吧，也不是疫情一个原因引起的。

 

● 1、去年大规模爆发的沙漠蝗还记得吧？

 

从阿拉伯半岛一路蔓延到巴基斯坦、印度，所到之处基本绝收，光是肯尼亚就有近70000公顷土地受灾，1300万人的口粮成了大问题。

 

● 2、一个蝗虫就够了吗？

 

草地贪夜蛾，这个虫子带来的危害更大。

 

它本来在美洲活动，2016年进入非洲，2017年在非洲集中爆发，2018年扩散到印度、孟加拉、斯里兰卡、缅甸、泰国，2019年，它来中国了。

 

这“幺蛾子”啃食玉米和水稻，而且几乎没有天敌。

 

2018年它对12个非洲国家的玉米造成的损失就多达1770万吨；

 

2019年更是造成亚洲非洲多个地区20%-70%的减产。

 

对咱们的危害也不小，目前26个省市都有它的身影，在云南、四川等地的见虫面积达到60万亩，是去年同期的90倍，农业部预计今年草地贪夜蛾发生面积1亿亩左右。

 

● 3、这还不够，现在很多专家都在讨论厄尔尼诺，而可以确定的是，2020年很大概率会是一个高温年，全球多地仍将经历异常高温，尤其是热带地区。

 

至于国内，上周五，水利部官员说，“今年很可能发生大洪水”……

 

● 4、当然，还有大家都关心的疫情。

 

2月份的时候，很多疫情地区的养鸡场在活埋小鸡，因为封路饲料运不进来，鸡也运不出去，只好处理掉。现在疫情全球扩散，对粮食生产影响很大。

 

印度是中国化肥行业的大客户，咱们出口的化肥里，48%的尿素、36%的磷肥都被印度买了，今年，印度推迟了化肥招标计划，但是农时不等人，所以很有可能耽误施肥，直接影响粮食产量，前面说了，印度是全球最大稻米出口国。

 

这么多因素凑一起，粮食焦虑感强的国家肯定封锁出口，以防万一。

 

那问题来了，对我们影响大吗？

 

03

我们现在完全没有吃不饱饭的危机感，其实你要细想想，这也就是最近三十来年的事，它不仅是老百姓的最大民生，也是国家最大的议题，一部粮食史就是国家历史，我们可以先看看前辈们是怎么为粮食操心的。

 

● 1、二战胜利后，虽然是战胜国，但当时中国国内还是非常惨的，尤其是1948年，粮价一天涨好几次，而且买不到。不得已的情况下，当时的国民政府接受了美国的面粉援助，不过那个时候，吃不吃美国面粉是个政治态度，也是个气节问题，大家知道的大作家朱自清，就是拒食美国面粉的代表，最后因为严重的胃穿孔去世。

● 2、那当时解放军怎么解决这个难题呢？

 

这当然少不了老百姓的支持，还有个途径就是进口，大家都知道华润是个红筹大国企，它成立时的主业就是大宗商品贸易，其实主要就是从全球各地买粮食，经过香港转运国内，没了这些粮食，仗是真不好打。

 

● 3、1949年之后，咱们不买粮了，反而开始大规模的粮食出口，1950年卖了122万吨，1951年卖了200万吨，为啥卖了这么多呢？

 

因为没钱，当时国家之间比拼的不是农业，是工业，但干工业得投资啊，咱们一穷二白，于是全国人民勒紧裤腰带卖了粮食买机器，那时候的氛围就是陈云说的，“自己少吃些，尽量多出口”，不管丰年荒年，国家对粮食统购统销，拿粮食卖钱，这个体系，一直到了90年代才废除。

 

● 4、不过这么搞也有一些问题，比如1959-1961年。

 

家家都不够吃，各种“代食品”开始大行其道，代食品还真是民间智慧，所有能够填饱肚子的非粮食类东西都涵盖了，包括但不限于树皮、树根、野菜、小球藻等。

 

当时紧张到啥程度呢？1960年5月，北京天津只剩4天存量，上海只剩了2天的量。

 

● 5、所以当时只好去买救命粮。

 

可那时候国际环境太险恶，两大阵营对垒，跟咱关系好的小弟也嗷嗷待哺，指望咱们救济呢。关键时刻，“白求恩”来了。

 

当时加拿大连年丰收，粮食多的卖不出去，农民没收入直骂娘，急需卖粮变现！可是他们的盟友那时候也是粮食多的吃不了，于是加拿大人瞄上了中国。

咱们也很想买，但是没钱。

 

于是加拿大的农业部长阿尔文·汉密尔顿一顿运作，加国政府做保，从加拿大的银行申请贷款让中国买粮，还允许分期付款。

 

这批粮食，真的是救命了。

 

● 6、到了wg期间，咱们又不买粮了，为啥呢？

 

当时的最高指示是，“少吃、不吃进口粮”，吃进口粮属于路线有问题，所以进口幅度骤降。这十年过去，总算步入正轨了，尤其是1978年之后，粮食产量猛涨，那个时候，很多人才有了能吃饱的感觉。

 

但是粮食管控还是非常严格，年纪大的人都知道粮票，这在当时是跟人民币一样的硬通货。

 

● 7、1978年之后大家能吃饱饭了，粮食的作用是不是逐步淡化？也不行。

 

其实很长时间里，咱们都在把粮食当金融产品，用来套利！

 

早期的外汇，很多都是这么来的，说来也巧，咱们米多麦子少，但国际粮价恰好米贵麦子便宜，差了35%，这利差为什么不赚呢？

 

成效很显著，1971 年到1976 年，就这么买进卖出，粮食库存增加了936万吨，还顺带赚了7.27 亿美元。70年代，一大笔巨款啊。

 

有副作用吗？有点，当时有个政治任务，就是多吃面食少吃米，北方人没啥问题，南方人就惨了。

 

● 8、再后来，日子越来越好过了，吃饭不成问题，粮食就成了赚钱工具，很多人的第一桶金就是从粮食来的，怎么讲？

 

当时粮食有两个价格，一个是国家统筹的价格，一个是市场价格，这个就是“价格双轨制”的阶段，倒爷最赚钱，靠的就是吃价差。大家熟悉的王石，人生中的第一笔大钱就是倒卖玉米，靠这个赚了40多万元，要知道那个年代多数人一个月工资才几十元。

 

04

复习完历史，你也看到，对于粮食，咱们有时候买有时候卖，核心要义，就是确保大家有饭吃，顺便赚钱。

 

像最近这些年，我们就一直是以买为主，一路成了全球最大的粮食买家，是我们的农民太懒不愿意种地了吗？

 

年轻人确实不愿意种田，因为收入太少，辛苦一年可能赶不上城里送一个月快递，耕地也在一直减少，现在只剩下20.23亿亩，所以很多人在讲“18亿亩耕地的红线一定要守住”，地去哪了呢？

 

有的还给大自然，退耕还林还草；

 

有的被拿去盖房了。

 

种田为啥收入少呢？因为老外太能干了，把价格压的都不好意思不买了。

 

像大豆，到港成本才3400，咱们本地的大豆收购价还要3500-3700元，运到南方港口之后就得3800-4000了，价格一点优势没有。

 

还有小麦，在加征25%关税之后，小麦的到港成本才2500元每吨，本地小麦收购价格则在2300-2500元，质量还没进口的好。

 

因为这些原因，这些年咱们一直在买买买。

 

现在人家不出口了，可不得担心饿肚子吗？

 

细致的分析一下，我们会得出一个好消息，一个坏消息。

 

05

先说好消息吧，我们以三大主粮——大米、小麦和大豆为例。

 

●  1、先看大米。

 

从这个图你能看出来，有些年出口多，有些年进口多。2019年是个拐点，咱们进口了255万吨，出口了274万吨，进口开始低于出口了。

 

咱们进口的主要有两个类型：

 

一类是自己种不了高端的大米，主要用来满足吃货，比如泰国香米和日本越光米。

 

另一类基本可以算作原料，像我们从越南进口的大米，多数是用来做饲料的！还有一些是加用来工味精、米粉的籼米碎米，总量也不大，2019年咱们进口越南大米48万吨，为2011年以来最低水平，今年1-2月从越南进口大米仅3万吨。

 

所以，就算不从越南买米，影响也不会很大。

 

●  2、我们再来看看小麦。

 

这些年我们小麦进口也是有增有减：

 

如果看一下细节，你会发现，进口小麦以几个特定品种为主，因为大家爱吃的面包这些东西都需要一种原料——高筋面粉，国内种植的小麦品种还不能满足需求，所以进口量非常大。

 

主要的来源是加拿大、哈萨克斯坦、澳大利亚和美国。哈萨克斯坦已经出台了出口禁令，不过他们占比并不大，还不及老朋友加拿大的一半，只要加拿大的进口能保证，基本不会受到太多影响。

 

● 3、其实咱们讲粮食进口大国，主要讲的是大豆。

 

这些年的进口量几乎是直线上升的：

 

 

咱们进口这么多大豆干吗？

 

主要用来榨油，而豆粕主要用来喂猪，咱们是世界第一大养猪国，也是第一大猪肉消耗国，自然需要这么多大豆做保障了。

 

目前大豆的卖家包括——巴西、美国、阿根廷，好在这几个国家都没有发布大豆出口禁令，只是疫情对运输成本影响巨大，所以豆粕的价格一个月内已经涨了超过10%，这可能还挡不住。

 

06

看完这些你会发现，粮食危机基本不会出现，尤其咱们的粮食储备率已经超过80%，这比世界粮农组织规定的17%—18%的安全红线可高了不少，也就是说，哪怕今年颗粒无收，进口也没了，目前的存粮也够全国人民吃10个月。

 

但是坏消息也是有的。

 

今年粮食减产是大概率事件，基本粮食品种涨价预期已经不可阻挡，从期货产品的走势就能看出这个趋势。

 

总的来说——不用太恐慌，粮食不是问题，你的钱包才是问题。

 

有啥解决方案？少吃点呗，顺带减肥。

撰文| 邓瑞杨

头图| Ritomm

排版| Seagull

转自：https://mp.weixin.qq.com/s/wWBpsWpnKjUhsZF2yn0EhQ

文章来源 | 中欧国际工商学院（ID：CEIBS6688）

作者丨刘常科

K12（kindergarten through twelfth grade）的概念来自北美国家，原指从幼儿园到十二年级阶段内的基础教育，现在普遍被用来指代基础教育。在本文中，K12主要指的是针对K12阶段考试与课业辅导领域的教育培训机构。

前段时间，俞敏洪也表示，“这场疫情给新东方带来了严峻考验。上百万寒假班的学生面临不能上课的局面，如果全部停课退费，新东方只能关门大吉……” 国内第一家在美国上市且市值超200亿美元的教育培训界“一哥”尚且如此，那些中小教育培训机构的生存境遇可想而知。

 

关于这场疫情带来的影响，行业内流传着有两种截然不同的观点——乂学教育创始人栗浩洋曾预测，由于线下机构全面停课，现金流遭遇巨大挑战，6个月之后全国60%的中小型线下培训机构将会倒闭；精锐教育创始人张熙则认为，大量线下生源涌入线上后，竞争更为激烈，龙头企业会逐渐涌现，未来60%的在线教育企业将会倒下。但无论持何种观点，这些教育从业者的言论都释放出一个重要信号——这次疫情对教育培训行业的影响非同小可，或将重塑行业格局。　

 

线下教育培训机构要过三道坎

 

对线下机构来讲，在这次疫情中要过三道坎：

 

第一道坎是已经过去的寒假班，相对比较容易。因为很多线下机构在疫情前已经把学费收上来了，或者将教学搬到线上，这意味着退费不会太多。

 

第二道坎是春季招生，大部分机构几乎都颗粒无收。很多机构都已放弃做付费春季班，转做免费教育，希望能够把学员先留在机构中，减少流失率。

 

第三道坎是暑假班，或将大幅缩水。今年大部分中小学生的暑期可能会大幅缩减，这意味着能收上来的培训费用也会相对较少。

 

 

疫情之后，我认为线下教育培训行业会呈现出一个明显的哑铃型结构：

 

哑铃的一端是那些大型机构，像新东方、学而思、朴新、卓越等，它们会收割市场，也会有很多学生重新回流到线下班场景里。

 

哑铃的另一端是那些小型或迷你型机构，或许就是一家小门店，或者几个老师联合开的一间工作室。这些主打本地生源的机构仍具有强大的生命力。疫情最受伤的可能是那些年营收规模在千万元到2亿元之间、现金流并不那么充裕的中小机构。

 

在线教育机构最大利好方

是大班课品牌

 

这次疫情相当于为在线教育按下了一个“快进键”，国内几乎所有的中小学生被强制触网，且线上教学很可能要持续1-2个月。中国有1.9亿的K12在读人数，原来网络教育渗透率大约是10%，即1800万-1900万元左右。现在除了一些偏远山村，这个数字几乎变成了100%。　　

 

疫情中最大的利好是在线双师直播大班课业态（主讲老师+班主任老师）及其背后的大班课品牌。也只有在线大班课机构能够在这段时间承接蜂拥而至的客流。根据知鸟研究发布的一个报告，学而思网校、猿辅导、作业帮等机构每家新增了约2000万新用户。

 

以新东方在线的东方优播为代表的小班直播课在这段时间表现一般，没有显著增长。小班课的业态本身决定了其短期内能够承接的学生数量有限。而在线一对一的教学需求略有提升，但这类课程对供应链的要求非常高，受到教师供给和客单价的影响，也未见大幅增长。

 

未来的K12格局：看好三类线上业态

 

此前根据有关机构的估算，2018年中国K12的市场规模约5000亿元，一对一大约占1000亿元，班课占4000亿元，线上线下占比分别为5%和95%。 

 

疫情之后，虽然会有不少用户回流线下，但仍会有约20%的用户留在线上。线下教学占比可能会从原来的95%下滑到80%。线上教学占比则会从5%上升到20%，预计到2021-2022年基本就可以达到这个规模了。如果按照2018年的市场规模来计算，线上班课将达到800亿元，一对一会涨到300亿元。

 

疫情之后，K12格局也会更加清晰。就线下K12行业来看，总共经历了三个阶段、三种业态。最早阶段是线下大班课，以新东方为代表；后来出现了线下小班课，这是学而思起家的核心产品；再后来又出现了线下一对一产品。

 

今天，我们发现线下大班课基本消失了，只剩下小班课和一对一两种业态，并且班型越来越小。因为相对于大班课，后两种业态能够提供更好的学习效果。

 

我们再看线上的演变：线上教学是从一对一开始的，因为线上、线下一对一教学效果的衰减度是最低的；而线上班课和线下班课由于上课场景完全不同、缺乏互动，衰减度比较高；随后出现的在线双师直播大班课是从录播课演化而来的。

 

未来，随着消费者的在线习惯逐渐培养起来，我比较看好下面三类业态：

 

一是在线双师直播大班课，这仍是未来很大的刚需市场。大班课的形态使得它能够匹配机构最优秀的教师资源并配以优质服务，相对能够提供较好的教学效果。

 

目前中国有20-30万家线下K12教培机构，但能够进入线上双师直播大班课领域的基本上也就10家左右。这10家如果均分800亿元的市场份额的话，每一家就是80亿元。考虑到进驻门槛比较高，我认为其他机构想再进来也非常难。

 

二是在线同城小班课，这种新业态来自于那些在疫情中留存下来、并具备了在线能力的线下教育机构，有些人也把这种模式称作OMO（Online-Merge-Offline，线上与线下融合）。这恰恰是巨头很难参与的领域，因为它是巷战，而不是坦克战或空战。这种小班课一定是同城的，而且很难做成全国规模，因为K12阶段的课业辅导要充分考虑当地的考情和学情。同学和老师均来自本地，可以与本地的线下门店结合，也更容易跟家长建立良好、密切的关系。我认为这个业态最大的价值是回归到教育的本质——提供教学效果。

 

三是在线一对一。这种课程的针对性和互动性比较强，可以个性化地设置教学内容，也是一种刚需。中国现在做线上一对一的也只有掌门、轻轻、学霸君、三好、薏米等几家机构。为什么这么少？主要的原因是大家认为一对一无法形成规模经济，资本不感兴趣。但我相信这个观点很快会被改变，K12领域的线上一对一跟线下一对一是非常不同的，它形成规模以后一定是经济的，因为跨地域的组织教学供应链可以重构成本结构。K12领域的在线一对一跟少儿英语口语在线一对一业态不同，K12行业的LTV（生命周期总价值）要大得多，也更为刚需。

 

 

教育企业的核心在于教学效果和服务

 

在线教育企业的核心不是“在线”，而是教育和服务。这其中既有对技术的需求，又需要时间沉淀教学教研。所有组织体系的打造都需要时间积累，每一个环节都需要时间“熬”出来。

 

教育不是一般的To C端互联网产品，它对组织运营能力的要求非常高，比如轻轻教育，供给端有数万名一对一老师。这样一个庞大的供应链，如果没有几年的积累是很难打造起来的。

 

我认为，在线教育重构了教育培训行业的供应链体系。原来在一个地方开个学校，学生、老师都在当地，所以供应链基本上就在当地。但今天在线教育的供应链可以放在全国各地，比如学而思网校、猿辅导这些机构，它们的班主任辅导老师可能在西安、镇江、济南等地，让成本结构更加合理。

 

 

关于K12行业的未来，我有三点思考：

 

首先，无论是线上和线下，K12行业的本质没有改变。教育的本质是要给家长、孩子提供好的教学效果。价格在这个行业不是第一位的，好的效果才是。 

 

第二，要营造好的课堂环境。技术方面最起码要做到流畅不卡顿；此外，通过AI场景的应用，可以有效提升教学的智能化、趣味化和互动性体验。

 

第三，要有好的配套服务。学习需要自律性，但是很多孩子做不到“自律”需要老师去“盯”他，形成他律，比如双师直播大班课配备的班主任角色，就是提供“盯梢”式的提醒、答疑、纠错等服务。

 

站在这样一个时间节点上，企业要重新思考自己的战略定位，锚定方向，坚决前行。教育培训企业可以做得“小而美”，也可以“大而全”，只要能够为客户提供好的教学效果，就可以找到自己的生存之道。K12行业处在一个需要长期耕耘的长跑赛道，希望大家都能够保持初心，持续奔跑。